Mit meiner Honorarberatung finosofie in Bremen unterstütze ich Sie dabei, Ihre Finanzen zu einer Quelle für ein gutes Leben zu machen.
Dr. Michael Walter
Honorar-Finanzanlagenberater | Versicherungsberater
Finanzberatung in Deutschland heißt in den allermeisten Fällen: der Verkauf von Finanzprodukten auf Provisionsbasis. Dadurch erhalten Menschen oft nicht die Beratung, die zu ihnen passt.
In meiner Honorarberatung dreht sich daher alles um Sie und die Frage, wie Sie Ihre Finanzen in Einklang mit Ihren Lebenszielen bringen können. Meine Kernkompetenz besteht darin, mit Ihnen zusammen individuell maßgeschneiderte Lösungen für Ihren langfristigen Vermögensaufbau zu entwickeln.
Mein Beratungsansatz zeichnet sich durch eine ganzheitliche Perspektive, Wissenschaftlichkeit, Einfachheit, Transparenz & Unabhängigkeit aus.
Sie sind neugierig geworden und möchten mehr erfahren? Dann vereinbaren Sie gerne ein kostenloses Kennenlerngespräch mit mir.
BERATUNGSPHILOSOPHIE
Ganzheitlichkeit
Mit dem Bulli durch die Welt reisen, gute Startbedingungen für die Kinder schaffen, wohltätige Zwecke fördern oder mit 55 in Rente: Die Vorstellungen von einem guten Leben sind für jeden Menschen einzigartig. Und das heißt: gute Finanzentscheidungen können Sie nur im Lichte Ihrer eigenen Werte und Ziele treffen. In meiner ganzheitlichen Beratung erarbeite ich daher mit Ihnen Ihren ganz persönlichen finanziellen Wertekompass, um Ihr Vermögen in Einklang mit Ihren Lebenszielen zu bringen.
Wissenschaftlichkeit
Mein Beratungsansatz stützt sich konsequent auf wissenschaftliche Erkenntnisse auf der Höhe der Zeit. Verhaltensökonomische und finanzsoziologische Ansätze helfen mir dabei, meine Beratung passgenau auf Ihre individuellen Ressourcen und Bedarfe auszurichten. Meine Anlagestrategie gründet sich auf finanzwissenschaftlich fundierte Methoden wie z.B. der modernen Portfolio-Strategie. Ohne Glaskugel und mit geringstmöglichen Transaktionskosten.
Einfachheit
Komplizierte Anlagestrategien sind nicht nur aus Renditesicht meist ineffektiv. Sie kosten auch Zeit und Nerven. Und damit letztlich Lebensqualität. Mit meinem Beratungsansatz setze ich daher auf größtmögliche Alltagstauglichkeit, um Ihr finanzielles Leben einfacher zu machen. Das heißt: ich entwickle mit Ihnen eine Anlagestrategie, die für Sie nachvollziehbar, transparent, zeitsparend und langfristig beherrschbar ist. Und Raum für die wirklich wichtigen Dinge des Lebens lässt.
Unabhängigkeit
Eine gute Finanzberatung stellt die Lebensziele der Mandanten in den Mittelpunkt. Voraussetzung dafür ist Unabhängigkeit. Und dies geht nur ohne "Verkaufsinteressen" im Hintergrund. Denn: provisionsbasierte Produktvermittlung führt zwangsläufig zu Interessenskonflikten – und weg von bedarfsorientierter Beratung. Damit ich mich ganz auf Sie und Ihre Ziele konzentrieren kann, vergüten Sie mich ausschließlich transparent für meine Beratungsleistung.
LEISTUNGEN
Ganzheitliche Anlageberatung
Mein Basisangebot: In meiner ganzheitlichen Anlageberatung entwickle ich mit Ihnen gemeinsam maßgeschneiderte individuelle Lösungen für Ihren langfristigen Vermögensaufbau. Wissenschaftlich fundiert und sorgfältig abgestimmt auf Ihre Lebensziele, finanzielle Situation und Ihr individuelles Risikoprofil.
Ruhestandsplanung
Häufig werden Menschen bei der finanziellen Planung Ihres Ruhestands falsch beraten: Empfohlene Vorsorgeprodukte sind oft zu teuer, renditearm, undurchsichtig und unflexibel. Das Ergebnis: weniger Lebensqualität im Alter. In meiner Honorarberatung erarbeite ich mit Ihnen Ihren persönlichen finanziellen Fahrplan für einen erfüllten und selbstbestimmten Ruhestand.
Produktcheck
Sei es die auf Ihr Leben abgestimmte Optimierung Ihres Anlageportfolios oder die sorgfältige Prüfung von versicherungsgebundenen Altersvorsorgeprodukten: Neben meiner ganzheitlichen Anlage- und Vermögensberatung berate ich Sie auch gerne gezielt zu vorhandenen Finanzprodukten.
ERFAHRUNGSBERICHTE
Sie interessieren sich für eine Honorarberatung? Dann vereinbaren Sie gerne ein kostenloses Kennenlerngespräch mit mir (persönlich in Bremen, telefonisch oder virtuell). Sie erreichen mich per Mail unter finosofie@posteo.de oder telefonisch unter 0421/16140049. Alternativ können Sie auch einfach das Formular nutzen (→ Datenschutz)